「副業の収入が月に10万円を超えてきた!でも、確定申告って本当に必要なのかな…会社にバレたらまずいよな…」
私も経理の実務を担当する中で、最近このような悩みを持つ方からの相談が急増しています。特に印象に残っているのは、YouTubeで月収30万円を達成した会社員の方。「確定申告の準備をしていなかったことを後悔しています」と肩を落とされていました。
私は現在、10社ほどの中小企業の経理を一手に引き受けており、年間数百件の確定申告に携わっています。せどりやYouTube、フリーランス業務など、様々な副業の確定申告を見てきた経験から言えるのは、「早め早めの対策」が何より重要だということです。
先日も、クラウドワークスで月20万円ほど稼いでいる方の確定申告をサポートしました。最初は不安だらけでしたが、適切な経費計上と丁寧な記録管理で、想定より多くの節税ができ、「もっと早く相談すればよかった」と喜んでいただけました。
この記事では、私の実務経験を基に、確定申告の必要性から具体的な手順、そして最も気になる「会社にバレない方法」まで、徹底的に解説していきます。住民税の増加で副業がバレてしまった実例や、税務調査で指摘を受けやすいポイントなど、現場での生の情報もお伝えします。
実は、副業の確定申告は意外とシンプル。必要な知識さえ押さえれば、むしろ経費の活用で節税効果も期待できるんです。去年私がサポートしたあるクリエイターの方は、適切な経費計上で20万円以上の節税に成功しました。
ぜひこの記事を読んで、確定申告の不安を解消し、安心して副業に取り組める環境を整えていきましょう。「会社にバレずに、きちんと確定申告をする」というゴールに向けて、具体的なステップをお伝えしていきます。
副業の確定申告、本当に必要なの?

「副業を始めたけど、確定申告って本当に必要なの?」
経理の実務を担当していると、この質問を本当によく耳にします。特に印象的だったのは、先日相談を受けたあるYouTuberの方。動画投稿を趣味で始めたつもりが、気づいたら月に30万円も稼ぐようになっていたそうです。
「こんな金額でも確定申告が必要なんですか?会社にバレたらまずくないですか?」
結論から言うと、副業収入の確定申告が必要かどうかは、主に以下の3つのポイントで決まります:
- 副業収入の金額
- 副業の形態(事業所得か雑所得か)
- 本業の給与収入との関係
「事業所得」「雑所得」という言葉が出てきて「えっ?」と思った方、ご安心ください。簡単に言うと、「事業所得」は個人事業主としての収入、「雑所得」は一時的な収入や趣味の延長での収入のことです。後ほど詳しく説明しますね!
副業収入における確定申告の意味
「確定申告って面倒くさそう…」
私も最初はそう思っていました。でも、実は確定申告には大きなメリットがあるんです。
例えば、先日サポートしたあるクリエイターの方。最初は「面倒だから確定申告はしない」と考えていたそうですが、実際に計算してみると、経費を適切に計上することで20万円以上の節税ができました。
「こんなに違うんですね!もっと早く相談すればよかった…」
この方の事例をきっかけに、私も副業の確定申告の重要性を改めて実感したんです。
確定申告が必要な収入金額の目安
「じゃあ、具体的にいくらから確定申告が必要なの?」
よく聞かれるこの質問、実はケースによって変わってきます。私の経験では、多くの方がここで誤解されているんです。
例えば、こんな相談を受けました: 「YouTube収入が月5万円程度だから、確定申告はいらないですよね?」
実は、これは大きな勘違い。副業の収入が年間で20万円を超える場合は、原則として確定申告が必要になります。
「えっ!20万円って意外と少ない!」と思われた方も多いのでは?ご安心ください。この金額は「所得」(収入から経費を引いた額)ではなく、「収入」の金額です。つまり、経費を差し引くとかなり余裕がある数字なんです。
副業の形態による違い
ここで面白い話を。
先日、あるクライアントから「フリマアプリで月10万円稼いでいるんですが、確定申告は必要ですか?」という質問を受けました。実は、この方の場合、単なる「物の売却」として雑所得に分類され、年間の利益が20万円を超えなければ確定申告は不要だったんです。
一方で、「せどり」として計画的に仕入れと販売を行っている場合は「事業所得」となり、別のルールが適用されます。
「雑所得と事業所得の違いってどうやって判断するの?」という疑問が出てきそうですね。簡単な判断基準をご紹介します:
- 継続的に行っているか
- 利益を出す目的があるか
- 経費の支出が計画的か
これらが「はい」の場合、多くは事業所得として判断されます。

確定申告のメリット・デメリット

「でも、確定申告って本当に必要?めんどくさいだけじゃない?」
こんな声も多く聞きます。実は、確定申告には意外なメリットがたくさんあるんです。
意外と大きい確定申告のメリット
- 経費の控除で節税できる
- パソコンや通信費、自宅の一部を仕事場として使用する経費なども控除可能
- 将来の融資や審査に有利
- 「実は、これ重要なんです!」先日、ある方から興味深い体験談を聞きました…
ある副業フリーランスの方が、マイホーム購入のために銀行ローンを申し込んだところ、「確定申告をしていない副業収入は年収として認められない」と言われてしまったそうです。一方で、きちんと確定申告をしていた別の方は、副業収入も年収として認められ、希望通りの借入額で融資を受けることができました。
- 健康保険料や年金保険料の軽減
- 本業の収入が一定以上ある場合、扶養の範囲内で副業収入を調整できる
気をつけたいデメリットとその対策
正直なところ、確定申告にはデメリットもあります。経理の実務をしていると、よく相談されるのが以下のような点です:
- 手続きが面倒
- 特に初めての方は書類の準備や提出方法に戸惑いがち
- 会社にバレるリスク
- これが一番の心配事という方も多いはず
ここで、ちょっと面白い話を。
先日、あるクライアントから「確定申告のことを考えすぎて、せっかくの副業が楽しめない…」という相談を受けました。これって、本末転倒ですよね。実は、こういった不安の多くは適切な知識があれば解消できるんです。
副業収入の管理方法:まずはここから始めよう!
「確定申告の必要性は分かったけど、具体的に何をすればいいの?」
まずは、シンプルな収支管理から始めましょう。実際に私がクライアントにお勧めしている方法をご紹介します。
基本の記録管理:これだけは押さえよう
- 収入の記録
- 入金日、金額、取引先
- 支払い方法(現金、銀行振込、PayPal等)
先日、こんな事例がありました。クラウドソーシングで副業をしている方が、PayPalでの入金を「海外からの送金だから」という理由で記録していなかったところ、税務署から指摘を受けてしまったんです。実は、PayPalやStripeなどの電子決済も、税務署はしっかりチェックしているんです。
- 経費の記録
- 支出日、金額、用途
- 領収書やレシートの保管
ここで重要なお知らせ。2024年1月からの電子帳簿保存法の改正で、電子データで受け取った領収書は、紙での保存が認められなくなりました。例えば、Amazonの領収書やPayPalの取引履歴なども、電子データとして保管が必要です。
よくある経費計上の失敗例と対策
私の経験上、多くの方が陥りやすい失敗例をいくつかご紹介します。
① パソコンの経費計上
「仕事用のパソコンだから、購入費用は全額経費にできますよね?」
実は、これが要注意ポイント。先日、ある副業ブロガーの方が税務調査で指摘を受けた例があります。家族と共用のパソコンを100%経費計上していたところ、「業務使用割合を証明できない」と指摘されてしまったんです。
経費の按分って難しそう…と思った方へ: 簡単な目安として、「副業の作業時間÷パソコンの総使用時間」で計算するのがおすすめです。家事按分については個人事業主が知っておくべき家事按分の具体的な計算方法の記事もおすすめです。
② 通信費の計上
「家のWi-Fi代も経費になりますか?」
これも要注意。家族と共用の通信費は、業務使用割合を適切に設定する必要があります。
ここで、ちょっとした裏技を。
「実は、副業用に別回線のポケットWi-Fiを契約すると、その費用は100%経費計上できるんです。これなら按分の手間もなく、税務調査でも安心です」
会社にバレずに確定申告するための具体策

「確定申告の方法は分かったけど、会社にバレないか心配…」
これは本当によく聞く悩みです。実は先日、ある方から「確定申告したら会社にバレて、上司から説教された…」という相談を受けました。
でも、ご安心ください。実務経験から得た「会社にバレない」ための具体的な方法をお伝えします。
住民税対策:これが最重要ポイント
実は、副業がバレる最大の原因は「住民税の変化」なんです。
ある方の事例をご紹介します: 「月10万円ほどの副業収入があったのですが、突然、給与明細の住民税が倍近くに上がってしまい、経理部から『何か変わったことありますか?』と聞かれてしまいました…」
「えっ、住民税で副業がバレるの!?」 そうなんです。でも、これには対策があります。
住民税対策の具体的な方法
- 「普通徴収」への切り替え
- 会社の給与から天引きされる「特別徴収」から、自分で納付する「普通徴収」に変更
- 確定申告書の「住民税に関する事項」で選択可能
「普通徴収って、支払い忘れが心配…」という方へ: 口座振替を設定すれば安心です。年4回の支払いを自動で処理してくれます。
気をつけたいSNSでの発信
ここで、ちょっと怖い話を。
「LinkedInのプロフィールを更新したら、同僚から『副業してるんだ!』って言われちゃった…」
これ、よくある失敗例なんです。SNSの扱いには特に注意が必要です:
- プロフィールの更新は控えめに
- 副業用のアカウントは完全に分ける
- 顔出しは要注意
- 投稿の公開範囲をしっかり設定
インボイス制度への対応:知らないと怖い最新の注意点
最近、こんな相談を受けました: 「副業でデザインの仕事をしているんですが、『インボイス登録してないと取引できない』って言われて…」
これ、実は重要な問題なんです。2023年10月からスタートしたインボイス制度の影響で、フリーランスの副業にも大きな変化が起きています。
「インボイス制度って何?」という方へ: 簡単に言うと、消費税の請求書の新しいルールです。登録の要否は、以下のポイントで判断しましょう:
- 年間売上が1,000万円を超える場合は登録必須
- 1,000万円以下でも、取引先から求められる場合あり
インボイス対応の選択肢
- 登録する場合
- メリット:大手企業との取引が継続できる
- デメリット:消費税の申告・納税が必要に
- 登録しない場合
- メリット:事務負担が少ない
- デメリット:取引先を失う可能性も…
「インボイス登録、どうすればいい?」と迷った時は:【初心者向け】インボイスをやらないとどうなるのか徹底解説の記事がおすすめです。
確定申告の具体的な手順:これで安心!
さて、ここからが本題。実際の確定申告の手順をご紹介します。
Step1:必要書類の準備
「何を用意すればいいの?」とよく聞かれますが、基本は以下の通りです:
- 給与所得の源泉徴収票(本業分)
- 副業の収支内訳書
- 経費の領収書
- マイナンバーカード
「領収書が多すぎて整理が大変…」 そんな時は、スマホアプリでの管理がおすすめです。領収書を撮影するだけで、自動で分類してくれるアプリも!確定申告の手間をゼロに!スマホで完了する便利アプリを紹介
Step2:e-Taxでの申告手順
「e-Taxって難しそう…」という声をよく聞きますが、実は私もかつてはそう思っていました。でも、最近はかなり使いやすくなっています。
実際の手順を見ていきましょう:
- マイナンバーカードの準備
- ICカードリーダーがなくても、スマホでの読み取りが可能に!
- e-Taxへのログイン
- マイナポータルからの連携が便利
- 「確定申告書等作成コーナー」を利用
- 収入情報の入力 ここで、よくある失敗例をご紹介。 先日、あるクライアントがこんな失敗をしました: 「クラウドソーシングの収入を、『給与所得』として入力してしまって…」 実は、これは大きなミス。クラウドソーシングの収入は通常「事業所得」か「雑所得」として申告する必要があります。
Step3:経費の入力
ここが実は一番の節税ポイント!
私が経理を担当している方々の中で、特に効果が高かった経費をご紹介します:
- 通信費
- インターネット回線費用
- スマートフォンの通信費
- クラウドストレージの利用料
- 業務用ツール
- ソフトウェアのライセンス料
- オンラインツールの月額費用
- クラウドサービスの利用料
Step4:確定申告書の記入で注意したいポイント
「記入欄が多すぎて、どこに何を書けばいいのか分からない…」
これ、本当によくある悩みです。実は先週も、あるクライアントからこんな相談を受けました: 「『所得から差し引かれる金額』の欄に、経費を全部書いちゃいました…」
これは典型的な間違いの一つ。経費は「収支内訳書」に記入するのが正しいんです。
よくある記入ミスと対策
- 収入金額の記入
- 「総収入金額」と「所得金額」を間違える
- マイナンバーの記入
- 記入漏れが多い
- □ マイナンバー
- □ 住所
- □ 氏名
- □ 生年月日
- □ 電話番号
知って得する!確定申告のコツ
ここで、私の10年の経理経験から得た、とっておきのテクニックをご紹介します。
① 作業効率を上げる方法
「確定申告の作業、意外と時間かかりますよね…」
実は、作業時間を大幅に短縮できるんです。例えば:
- 領収書は月1回まとめて整理
- スマホアプリで経費を自動記録
- クラウドサービスで請求書管理
② 税務調査対策
「税務調査って、実際どんな感じなんですか?」
先日、ある副業フリーランスの方の税務調査に立ち会った経験から、重要なポイントをお伝えします:
- 特によく見られるポイント
- 経費の証拠書類
- 業務使用割合の根拠
- 収入の網羅性
確定申告後の注意点:ここを押さえておけば安心
「確定申告を済ませたら、もう安心…」
実は、ここでもよくある落とし穴があります。先日、こんな相談を受けました:
「確定申告は済ませたんですが、住民税の通知が会社に行ってしまって…」
これを防ぐために、確定申告後のチェックポイントをご紹介します:
① 控えのデータ保存
- e-Tax受付結果
- 収支内訳書
- 提出した添付書類
「データはどこに保存すればいい?」 クラウドストレージがおすすめです。スマホからもアクセスできて便利ですよ。
② 住民税の確認
確定申告後、6月頃に住民税の決定通知が届きます。ここで要注意!
- 普通徴収への切り替えが反映されているか確認
- 納付書の期限をカレンダーに登録
「え?納付書ってどうやって管理すればいい?」 スマホのリマインダー設定がおすすめです。4回の納付時期を自動通知してくれます。
来年の確定申告に向けた準備:今からできること
「来年はもっとラクに確定申告したい!」
そんな方に、私がクライアントにお勧めしている準備のコツをお伝えします:
- 収支の管理方法を見直す
- エクセルでの管理
- クラウド会計ソフトの活用
- 経理代行サービスの利用
- 経費の証拠書類の整理
- デジタル保存の活用
- フォルダ分けのルール作り
- 定期的な更新
[面倒な経理作業から解放されたい方は、経理代行サービスの活用がおすすめです]
まとめ:安心して副業に取り組むために
ここまで読んでいただき、ありがとうございます。
「確定申告って最初は不安だけど、やってみたら意外とイケる!」
これは、私がサポートしたクライアントさんからよく聞く感想です。
実際、確定申告は決して難しいものではありません。適切な知識と準備があれば、誰でも正しく行うことができます。
そして何より、きちんと確定申告することで、
- 将来の融資や審査で有利に
- 経費控除による節税効果
- 安心して副業に集中できる
といったメリットが得られます。
副業は、私たちの生活を豊かにしてくれる可能性を秘めています。確定申告の不安が、その可能性の妨げにならないよう、この記事が皆さんのお役に立てれば幸いです。
何か不明な点があれば、お気軽にコメント欄でご質問ください!
[経理のことで困ったら、プロの力を借りるのも一つの選択肢です。経理代行サービスについて詳しくはこちら]
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